这正是我们的客户和潜在客户今天与我们进行的对话类型以及他们希望实现的目标。在 ingo，我们不断收到这些询问，因为公司知道支出不仅仅是成本中心。客户不希望成为银行来应对复杂的监管和合规挑战或管理数十家供应商。他们想要简单的解决方案，这些解决方案完全集成可靠，并且经过验证可以将传统上的支出转化为收入。
任何最有成效的事情
如果说我最近记忆中最富有成效的对话不仅仅是关于我们公 工作职能邮件数据库 司可以通过我们的产品和我们的专业知识提供什么，而是关于我们可以在嵌入式银行体验中消除哪些障碍。合规与风险？完毕。发行和分类账？完全集成。将成本转化为利润？这就是 ingo 提供的核心价值。在拥挤的市场中，空谈是廉价的。每家金融科技公司都声称要创新，但当涉及到商业客户时，他们会选择那些能够提供创收解决方案的合作伙伴，尤其是经过 ingo 等合作伙伴验证和考验的解决方案。
为什么我们看到需求不断增长
这就是为什么我们看到嵌入式发行的需求不断增长。我们预测这将是支 Io 扩展 并保存 付和金融科技盈利能力的未来。美国银行内部银行在“合作竞争”时代推动简化全球支付支付处理商转向分析和嵌入式金融以应对利润压力美国银行押注增值服务以促进医疗保健高管的商户增长已经从genai投资中看到了积极的投资回报查看更多信息：电子书嵌入式银行嵌入式金融特色新闻金融科技ingo支付乔恩·加斯凯尔新闻支付支付电子书支付新闻支付后来的收费结构变化意味着商家可能会推迟消费者支付亮点 BNPL 提供商最初主要通过商户为促进分期付款选择而支付的费用来获得收入。
抵制高额交换费和
商家对高额交换费的抵制以及 bnpl 提供商之间日益激烈的竞 法国号码 争正在推动收入流转向消费者资助的收入流。消费者越来越多地面临长期贷款利息、逾期付款罚金、失败付款费用，甚至便利费或订阅费等费用。稍后付款革命通过延期付款的附加值向购物者提供即时满足的诱惑，从而重塑了消费者信贷。但随着购物者支付部分费用，其商业模式正在悄然转变。
该行业最早出现超过
当该行业在二十多年前首次出现时，它主要依赖于银行和金融科技公司向接受该支付方式的商家收取的费用。零售商愿意承担这些成本，因为他们认为先买后付 (bnpl) 是吸引新客户和增加销售额的强大工具。但随着 bnpl 的扩张，它涵盖了更多的人口群体。例如，年收入超过一年的消费者喜欢这种付款方式，尤其是在挥霍时，但有时也用于日常必需品或紧急开支。